5 การหลอกลวง Cryptocurrency ทั่วไปและวิธีหลีกเลี่ยง

ในโลกปัจจุบันสกุลเงินดิจิตอลของคุณ เป็นสินทรัพย์ที่มีค่าอย่างเหลือเชื่อสำหรับอาชญากร เป็นของเหลว พกพาสะดวก และเมื่อทำธุรกรรมแล้ว แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะเปลี่ยนกลับ เป็นผลให้คลื่นของการหลอกลวง (ทั้งคลาสสิกอายุหลายสิบปีและการฉ้อฉลเฉพาะสกุลเงินดิจิทัล) ได้ท่วมอาณาจักรดิจิทัล ในบทความนี้ เราจะระบุกลโกง cryptocurrency ที่พบบ่อยที่สุดบางส่วน

1. การหลอกลวงแจกสื่อโซเชียล

มันน่าทึ่งมากที่ทุกวันนี้ทุกคนดูใจดีกับ Twitter และ Facebook ตรวจสอบการตอบกลับทวีตที่มีการมีส่วนร่วมสูง และไม่ต้องสงสัยเลยว่าคุณจะเห็นว่าหนึ่งในบริษัทคริปโตหรืออินฟลูเอนเซอร์ที่คุณชื่นชอบกำลังแจกของรางวัล หากคุณส่งเพียง 1 BNB/BTC/ETH พวกเขาสัญญาว่าจะคืนเงินให้คุณ 10 เท่า! ดูเหมือนจะดีเกินจริงใช่ไหม? น่าเสียดายที่เป็นเพราะมันเป็น นั่นเป็นกฎง่ายๆ ที่ดีในการนำไปใช้กับการหลอกลวงจำนวนมากเหล่านี้

ไม่น่าเป็นไปได้อย่างยิ่งที่จะมีใครเป็นเจ้าภาพแจกของรางวัลที่ถูกกฎหมายซึ่งกำหนดให้คุณต้องส่งเงินของคุณเองก่อน บนโซเชียลมีเดีย คุณควรระวังข้อความประเภทนี้ พวกเขาอาจมาจากบัญชีที่อาจดูเหมือนกับคนที่คุณรู้จักและชื่นชอบ แต่นี่เป็นส่วนหนึ่งของเคล็ดลับ สำหรับการตอบกลับหลายสิบครั้งเพื่อขอบคุณบัญชีดังกล่าวสำหรับความเอื้ออาทรของพวกเขา – พวกเขาเป็นเพียงบัญชีปลอมหรือบอทที่นำไปใช้เป็นส่วนหนึ่งของกลโกงแจกของรางวัล

พอจะพูดได้คุณควรเพิกเฉยต่อสิ่งเหล่านี้ หากคุณมั่นใจว่าถูกต้องตามกฎหมาย ลองดูที่โปรไฟล์อย่างละเอียดแล้วคุณจะเห็นความแตกต่าง ในไม่ช้าคุณจะรู้ว่าที่จับ Twitter หรือโปรไฟล์ Facebook เป็นของปลอม และแม้ว่า Binance หรือหน่วยงานอื่น ๆ ตัดสินใจที่จะเป็นเจ้าภาพแจกของรางวัล หน่วยงานที่ถูกต้องจะไม่ขอให้คุณส่งเงินก่อน

สร้างบัญชี Binance ของคุณ

สมัครเข้าใช้งานเพื่อซื้อขายบิทคอยน์และสกุลเงินดิจิทัล >>  www.binance.com

วิธีการสมัครได้ที่และการยืนยันตัวตน รีวิวขั้นตอนการสมัคร Binance Exchange และขั้นตอนการ Verify

2. แผนพีระมิดและ Ponzi

แบบแผนของพีระมิดและแบบ Ponzi นั้นแตกต่างกันเล็กน้อย แต่เราจัดให้พวกมันอยู่ในหมวดหมู่เดียวกันเนื่องจากความคล้ายคลึงกัน ในทั้งสองกรณี การหลอกลวงอาศัยผู้เข้าร่วมที่นำสมาชิกใหม่มาพร้อมกับสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนที่เหลือเชื่อ

แผนการ Ponzi

ในโครงการ Ponzi คุณอาจได้ยินเกี่ยวกับโอกาสในการลงทุนที่มีการรับประกันผลกำไร (นี่คือธงแดงแรกของคุณ!) โดยทั่วไป คุณจะเห็นโครงร่างนี้ปลอมตัวเป็นบริการจัดการพอร์ตโฟลิโอ ในความเป็นจริง ไม่มีสูตรตายตัวที่ได้ผลที่นี่ – “ผลตอบแทน” ที่ได้รับเป็นเพียงเงินของนักลงทุนรายอื่น

ผู้จัดงานจะนำเงินของนักลงทุนและเพิ่มลงในกลุ่ม กระแสเงินสดที่ไหลเข้าสระว่ายน้ำมาจากผู้เข้ามาใหม่เท่านั้น นักลงทุนรุ่นเก่าจะได้รับผลตอบแทนด้วยเงินของนักลงทุนรุ่นใหม่ ซึ่งเป็นวัฏจักรที่สามารถดำเนินต่อไปได้เมื่อมีนักลงทุนหน้าใหม่เข้าร่วมมากขึ้น การหลอกลวงคลี่คลายเมื่อไม่มีเงินสดเข้ามาอีกแล้ว – ไม่สามารถรักษาการจ่ายเงินให้กับนักลงทุนที่มีอายุมากกว่าได้ แผนการจึงพังทลาย

ตัวอย่างเช่น ลองพิจารณาบริการที่ให้ผลตอบแทน 10% ในหนึ่งเดือน คุณสามารถบริจาค $100 จากนั้นผู้จัดงานก็ผูกมัดกับ ‘ลูกค้า’ รายอื่นซึ่งลงทุน 100 ดอลลาร์เช่นกัน ใช้เงินที่ได้มาใหม่นี้ เขาสามารถจ่ายให้คุณ $110 เมื่อสิ้นเดือน จากนั้นเขาจะต้องล่อลวงลูกค้ารายอื่นให้เข้าร่วมเพื่อชำระเงินรายที่สอง วัฏจักรนี้ดำเนินต่อไปจนกว่าจะเกิดการระเบิดของแผนอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้

แผนปิรามิด

ในรูปแบบปิรามิด มีผู้ที่เกี่ยวข้องต้องการงานอีกเล็กน้อย บนยอดปิรามิดเป็นผู้จัด พวกเขาจะรับสมัครคนจำนวนหนึ่งเพื่อทำงานในระดับที่ต่ำกว่าพวกเขา และแต่ละคนเหล่านั้นจะรับสมัครคนตามจำนวนของตนเอง ฯลฯ ผลที่ได้คือคุณจะได้โครงสร้างขนาดใหญ่ที่เติบโตแบบทวีคูณและแตกกิ่งก้านสาขาเหมือนใหม่ ระดับถูกสร้างขึ้น (เพราะฉะนั้นคำว่าพีระมิด)

จนถึงตอนนี้ เราได้อธิบายเฉพาะสิ่งที่อาจเป็นแผนภูมิสำหรับธุรกิจขนาดใหญ่มาก (ถูกต้องตามกฎหมาย) แต่โครงการแบบพีระมิดนั้นแตกต่างตรงที่ให้สัญญาว่าจะสร้างรายได้สำหรับการรับสมัครสมาชิกใหม่ ลองดูตัวอย่างที่ผู้จัดงานให้สิทธิ์แก่อลิซและบ็อบในการสมัครสมาชิกใหม่ในราคาคนละ 100 ดอลลาร์ และหัก 50% จากรายได้ที่ตามมา อลิซและบ็อบสามารถเสนอข้อตกลงแบบเดียวกันให้กับผู้ที่รับสมัคร (พวกเขาต้องการสมาชิกใหม่อย่างน้อยสองคนเพื่อกู้คืนเงินลงทุนเริ่มต้น)

ตัวอย่างเช่น หากอลิซขายการเป็นสมาชิกให้ทั้งแครอลและแดน (ที่ละ 100 ดอลลาร์) เธอจะเหลือ 100 ดอลลาร์ เพราะรายได้ครึ่งหนึ่งของเธอต้องส่งต่อไปยังระดับที่สูงกว่าเธอ ถ้าแครอลขายสมาชิกต่อไป เราจะเห็นรางวัลค่อยๆ เพิ่มขึ้น อลิซได้รับครึ่งหนึ่งของรายได้ของแครอล และผู้จัดงานได้รับครึ่งหนึ่งจากครึ่งหนึ่งของอลิซ

เมื่อโครงการพีระมิดเติบโตขึ้น สมาชิกที่มีอายุมากขึ้นจะได้รับกระแสรายได้ที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากต้นทุนการจัดจำหน่ายถูกส่งจากระดับล่างไปยังระดับบน แต่เนื่องจากการเติบโตแบบทวีคูณ แบบจำลองจึงไม่ยั่งยืนนาน

บางครั้งผู้เข้าร่วมต้องจ่ายเงินเพื่อสิทธิ์ในการขายสินค้าหรือบริการ คุณอาจเคยได้ยินเกี่ยวกับบริษัทการตลาดหลายชั้น (MLM) บางแห่งที่ถูกกล่าวหาว่าใช้แผนพีระมิดในลักษณะนี้

ในบริบทของ blockchain และ cryptocurrencies โครงการที่มีการโต้เถียงเช่น OneCoin, Bitconnect และ PlusToken ได้ถูกโจมตี โดยผู้ใช้ดำเนินการทางกฎหมายกับพวกเขาสำหรับการดำเนินการตามโครงการพีระมิดที่ถูกกล่าวหา

3. แอพมือถือปลอม

เป็นเรื่องง่ายที่จะมองข้ามสัญญาณเตือนบนแอปปลอมหากคุณไม่ระวัง โดยทั่วไปแล้ว การหลอกลวงเหล่านี้จะนำผู้ใช้ไปดาวน์โหลดแอปพลิเคชันที่เป็นอันตราย ซึ่งบางแอปพลิเคชันเลียนแบบแอปพลิเคชันยอดนิยม

เมื่อผู้ใช้ติดตั้งแอปที่เป็นอันตราย ทุกอย่างอาจดูเหมือนทำงานได้ตามที่ตั้งใจไว้ อย่างไรก็ตาม แอปเหล่านี้ออกแบบมาเพื่อขโมยเงินดิจิตอลของคุณโดยเฉพาะ ในพื้นที่คริปโต มีหลายกรณีที่ผู้ใช้ดาวน์โหลดแอปที่เป็นอันตราย ซึ่งผู้พัฒนาปลอมตัวเป็นบริษัทคริปโตรายใหญ่ 

ในสถานการณ์ดังกล่าว เมื่อผู้ใช้ได้รับที่อยู่เพื่อเติมเงินในกระเป๋าเงินหรือเพื่อรับการชำระเงิน พวกเขากำลังส่งเงินไปยังที่อยู่ของผู้หลอกลวง แน่นอน เมื่อโอนเงินแล้ว จะไม่มีปุ่มเลิกทำ 

อีกสิ่งหนึ่งที่ทำให้กลโกงเหล่านี้มีประสิทธิภาพเป็นพิเศษคืออันดับของพวกมัน แม้จะเป็นแอปที่เป็นอันตราย แต่บางแอปก็สามารถติดอันดับสูงใน Apple Store หรือ Google Play Store ได้ ทำให้แอปเหล่านี้มีความน่าเชื่อถือ เพื่อหลีกเลี่ยงการตกหลุมรัก คุณควรดาวน์โหลดจากเว็บไซต์ทางการหรือจากลิงค์ที่ได้รับจากแหล่งที่เชื่อถือได้เท่านั้น คุณอาจต้องการตรวจสอบข้อมูลประจำตัวของผู้เผยแพร่เมื่อใช้ Apple Store หรือ Google Play Store

4. ฟิชชิง

แม้แต่ผู้มาใหม่ในพื้นที่ crypto ก็จะคุ้นเคยกับการปฏิบัติของฟิชชิ่งอย่างไม่ต้องสงสัย โดยทั่วไปแล้วจะเกี่ยวข้องกับสแกมเมอร์ที่ปลอมตัวเป็นบุคคลหรือบริษัทเพื่อดึงข้อมูลส่วนบุคคลจากผู้ที่ตกเป็นเหยื่อ มันสามารถเกิดขึ้นได้ในสื่อต่างๆ เช่น โทรศัพท์ อีเมล เว็บไซต์ปลอม หรือแอพส่งข้อความ การหลอกลวงแอพส่งข้อความนั้นพบได้บ่อยโดยเฉพาะในสภาพแวดล้อมของสกุลเงินดิจิตอล

ไม่มีกลยุทธ์ใดที่นักต้มตุ๋นยึดถือเมื่อพยายามล้วงข้อมูลส่วนตัว คุณอาจได้รับอีเมลแจ้งว่ามีสิ่งผิดปกติเกิดขึ้นกับบัญชี Exchange ของคุณ ซึ่งคุณจะต้องไปตามลิงก์เพื่อแก้ไขปัญหา ลิงก์นั้นจะเปลี่ยนเส้นทางไปยังเว็บไซต์ปลอม – คล้ายกับเว็บไซต์ดั้งเดิม – ซึ่งจะแจ้งให้คุณลงชื่อเข้าใช้ ด้วยวิธีนี้ ผู้โจมตีจะขโมยข้อมูลประจำตัวของคุณและอาจเข้ารหัสลับของคุณ

การหลอกลวงทางโทรเลขทั่วไปเห็นว่านักต้มตุ๋นแฝงตัวอยู่ในกลุ่มอย่างเป็นทางการสำหรับกระเป๋าเงินดิจิทัลหรือการแลกเปลี่ยน เมื่อผู้ใช้รายงานปัญหาในกลุ่มนี้ สแกมเมอร์จะติดต่อผู้ใช้เป็นการส่วนตัว โดยแอบอ้างเป็นการสนับสนุนลูกค้าหรือสมาชิกในทีม จากที่นั่น ผู้ใช้จะกระตุ้นให้ผู้ใช้แบ่งปันข้อมูลส่วนบุคคลและคำเริ่มต้น

หากมีคนเรียนรู้คำศัพท์พื้นฐานของคุณ พวกเขาจะสามารถเข้าถึงเงินทุนของคุณได้ ไม่ว่าในกรณีใดไม่ควรเปิดเผยข้อมูลเหล่านี้แก่ใครก็ตาม แม้แต่บริษัทที่ถูกกฎหมาย การแก้ไขปัญหาเกี่ยวกับกระเป๋าเงินไม่จำเป็นต้องมีความรู้เกี่ยวกับเมล็ดพันธุ์ของคุณ ดังนั้นจึงปลอดภัยที่จะถือว่าใครก็ตามที่ถามหากระเป๋าเงินนั้นเป็นสแกมเมอร์

สำหรับบัญชีแลกเปลี่ยน Binance จะไม่ถามรหัสผ่านของคุณเช่นกัน เช่นเดียวกับบริการอื่นๆ ส่วนใหญ่ แนวทางปฏิบัติที่รอบคอบที่สุดหากคุณได้รับการสื่อสารที่ไม่พึงประสงค์คืออย่ามีส่วนร่วม แต่ควรติดต่อบริษัทผ่านรายละเอียดการติดต่อที่ระบุไว้ในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ

เคล็ดลับความปลอดภัยอื่นๆ ได้แก่:

• ตรวจสอบ URL ของเว็บไซต์ที่คุณกำลังเยี่ยมชม กลวิธีทั่วไปเกี่ยวข้องกับการที่สแกมเมอร์ลงทะเบียนโดเมนที่มีลักษณะคล้ายกับโดเมนของบริษัทจริง (เช่น binnance.com)

• คั่นหน้าโดเมนที่คุณเยี่ยมชมบ่อย เครื่องมือค้นหาสามารถแสดงรายการที่เป็นอันตรายได้โดยไม่ตั้งใจ

• เมื่อมีข้อสงสัยเกี่ยวกับข้อความที่คุณได้รับ ให้เพิกเฉยต่อข้อความนั้นและติดต่อธุรกิจหรือบุคคลนั้นผ่านช่องทางที่เป็นทางการ

• ไม่มีใครจำเป็นต้องรู้คีย์ส่วนตัวหรือวลีเริ่มต้น ของคุณ

5. ส่วนได้เสีย

ตัวย่อ DYOR – Do Your Own Research – มักจะใช้ซ้ำในพื้นที่ cryptocurrency และด้วยเหตุผลที่ดี

เมื่อพูดถึงการลงทุน คุณไม่ควรเชื่อคำพูดของใครว่าจะซื้อ cryptocurrencies หรือโทเค็นใด คุณไม่มีทางรู้แรงจูงใจที่แท้จริงของพวกเขา พวกเขาอาจได้รับเงินเพื่อส่งเสริม ICO เฉพาะหรือมีการลงทุนจำนวนมากของตนเอง สิ่งนี้เกิดขึ้นกับคนแปลกหน้าแบบสุ่มไปจนถึงผู้มีอิทธิพลและบุคลิกที่เป็นที่นิยม ไม่มีโครงการใดรับประกันว่าจะประสบความสำเร็จ ในความเป็นจริงหลายคนจะล้มเหลว

เพื่อให้สามารถประเมินโครงการได้อย่างเป็นกลาง คุณควรพิจารณาจากปัจจัยหลายอย่างรวมกัน ทุกคนมีแนวทางของตัวเองในการวิจัยการลงทุนในอนาคต ต่อไปนี้เป็นคำถามทั่วไปในการเริ่มต้น:

• มีการแจกจ่ายเหรียญ / โทเค็นอย่างไร? 

• อุปทานส่วนใหญ่กระจุกตัวอยู่ในมือของหน่วยงานเพียงไม่กี่แห่งหรือไม่?

• จุดขายที่โดดเด่นของโครงการนี้คืออะไร? 

• มีโครงการอื่นใดบ้างที่ทำแบบเดียวกัน และทำไมโครงการนี้จึงเหนือกว่า

• ใครกำลังทำงานในโครงการ? ทีมมีประวัติที่แข็งแกร่งหรือไม่?

• ชุมชนเป็นอย่างไร กำลังสร้างอะไร

• โลกต้องการเหรียญ/โทเค็นนี้จริงหรือ

ปิดความคิด

ผู้ประสงค์ร้ายไม่มีเทคนิคขาดแคลนในการดูดเงินจากผู้ใช้ cryptocurrency ที่ไม่สงสัย เพื่อหลีกเลี่ยงการหลอกลวงที่พบบ่อยที่สุด คุณต้องระมัดระวังอย่างต่อเนื่องและตระหนักถึงแผนการที่ใช้โดยบุคคลเหล่านี้ ตรวจสอบเสมอว่าคุณกำลังใช้เว็บไซต์/แอปพลิเคชันที่เป็นทางการ และจำไว้ว่า: หากการลงทุนฟังดูดีเกินจริง ก็อาจเป็นไปได้

สร้างบัญชี Binance ของคุณ

สมัครเข้าใช้งานเพื่อซื้อขายบิทคอยน์และสกุลเงินดิจิทัล >>  www.binance.com

วิธีการสมัครได้ที่และการยืนยันตัวตน รีวิวขั้นตอนการสมัคร Binance Exchange และขั้นตอนการ Verify

ที่มา https://www.binance.com/