Venus Protocol คืออะไร? ทำงานอย่างไร

Venus Protocol คืออะไร? Venus Protocol เป็นระบบตลาดเงินที่ใช้อัลกอริทึมบน BNB Chain มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้ผู้ใช้สามารถให้ยืมและยืมเงินดิจิทัลด้วยวิธีกระจายอำนาจและปลอดภัย โปรโตคอลนี้ไม่ได้รับอนุญาต ดังนั้นทุกคนสามารถเริ่มใช้งานได้โดยเชื่อมต่อกระเป๋าเงินดิจิตอลเข้ารหัสเช่น MetaMask ชุมชนของ Venus Protocol เป็นเจ้าของและควบคุมโปรโตคอลผ่านโทเค็นการกำกับดูแลดั้งเดิม XVS ซึ่งสามารถเดิมพันใน Venus Protocol Vault เพื่อรับรางวัลโทเค็น

การเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ได้เริ่มให้บริการจำนวนมากขึ้น ซึ่งโดยปกติแล้วจะเกี่ยวข้องกับการเงินแบบดั้งเดิม ด้วย Venus Protocol ผู้ใช้สามารถให้ยืมหรือยืมจากกลุ่มสินทรัพย์โดยไม่ได้รับอนุญาต และผู้จัดหาหลักประกันจะได้รับประโยชน์จากกองทุนแฝงของพวกเขา

อย่างไรก็ตาม แทนที่จะเป็นผู้เล่นส่วนกลางที่จัดการธุรกรรม โปรโตคอลจะทำให้กระบวนการเป็นไปโดยอัตโนมัติโดยใช้เทคโนโลยี เช่น สัญญาอัจฉริยะ

สร้างบัญชี Binance ของคุณ

สมัครเข้าใช้งานเพื่อซื้อขายบิทคอยน์และสกุลเงินดิจิทัล >>  www.binance.com

วิธีการสมัครได้ที่และการยืนยันตัวตน รีวิวขั้นตอนการสมัคร Binance Exchange และขั้นตอนการ Verify

Venus Protocol คืออะไรและทำงานอย่างไร?

Venus Protocol เป็นตลาดเงินอัลกอริทึมและโปรโตคอล Stablecoin สังเคราะห์ ตามเนื้อผ้า ตลาดเงินเป็นส่วนสำคัญของเศรษฐกิจที่เกี่ยวข้องกับความต้องการเงินกู้ระยะสั้น

อย่างไรก็ตาม ขณะนี้ Venus กำลังนำ การให้ยืมและการยืมทาง การเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) เข้าสู่เครือข่าย BNB นอกจากนี้ยังช่วยให้ผู้จัดหาหลักประกันสามารถสร้างเหรียญ Stablecoins สังเคราะห์ (VAI) ดั้งเดิมของแพลตฟอร์มได้ด้วยการวางหลักประกันมากเกินไป

Venus Protocol เป็นทางแยกของ Compound และ MakerDAO ทั้งคู่ใช้ Ethereum โดยตัวแรกเป็นโปรโตคอลตลาดเงินและตัวที่สองเป็นโปรโตคอลการสร้างเหรียญ Stablecoin Venus รวมฟังก์ชันเหล่านี้เป็นหนึ่งเดียว ช่วยให้ผู้ใช้สามารถใช้หลักประกันเดียวกันภายในระบบนิเวศเดียว โดยไม่คำนึงว่าผู้ใช้จะใช้ฟังก์ชันใด

คุณสามารถนึกถึง Venus Protocol ว่าเป็นสภาพแวดล้อมการให้กู้ยืมที่ไม่ได้รับอนุญาต ประการแรก อนุญาตให้ผู้ใช้ BNB Chain ที่มีสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่ได้ใช้งานสามารถจัดหาหลักประกันให้กับเครือข่ายได้ ประการที่สอง ผู้ใช้ที่ต้องการมากกว่านั้นสามารถยืมได้โดยการจำนำสกุลเงินดิจิทัลที่มีการค้ำประกันมากเกินไป จากนั้นผู้ให้กู้จะได้รับอัตราดอกเบี้ยทบต้นต่อปี ในขณะที่ผู้กู้จ่ายดอกเบี้ยสำหรับเงินกู้ของตน

อัตราดอกเบี้ยสำหรับการให้กู้ยืมและการยืมถูกกำหนดโดยโปรโตคอลในรูปแบบอัตราผลตอบแทนแบบโค้งซึ่งแตกต่างกันไปตามการใช้งาน อัตราเหล่านี้เป็นไปโดยอัตโนมัติตามความต้องการของตลาดที่เฉพาะเจาะจง เช่น BNB หรือ ETH อย่างไรก็ตาม กระบวนการกำกับดูแลของโปรโตคอลยังกำหนดระดับอัตราดอกเบี้ยต่ำสุดและสูงสุดด้วย

การสร้างเหรียญ Stablecoin สังเคราะห์เกิดขึ้นโดยใช้ vToken จากผู้ใช้หลักประกันที่มอบให้กับ Venus Protocol vToken เป็นตัวแทนของหลักประกันที่ฝากไว้ — ตัวอย่างเช่น ผู้ใช้จะได้รับ vUSDT สำหรับการจัดหา USDT ซึ่งพวกเขาสามารถแลกเป็นหลักประกันได้ในภายหลัง ผู้ใช้ยังสามารถยืมได้มากถึง 50% ของมูลค่าหลักประกันที่พวกเขามีบนโปรโตคอลจาก vTokens เพื่อมิ้นท์ VAI

Venus Protocol กำหนดอัตราดอกเบี้ย Stablecoin แตกต่างจากอัตราดอกเบี้ยเงินกู้และการยืม อัตราดอกเบี้ยสำหรับโรงกษาปณ์ได้รับการแก้ไขและมีเพียงกระบวนการกำกับดูแลของโปรโตคอลเท่านั้นที่ได้รับอนุญาตให้ลดและเพิ่มอัตราเหล่านี้

ประวัติ Venus Protocol

Venus Protocol ก่อตั้งโดยทีมพัฒนาโครงการจาก Swipe ผู้ออกบัตรเครดิต cryptocurrency ระดับโลก โดย Venus (XVS) จะเปิดตัวในปี 2020 ตั้งแต่เริ่มต้น มีจุดมุ่งหมายเพื่อลดช่องว่างระหว่างการเงินแบบดั้งเดิมและ DeFi บน BNB Chain และมอบ แอปพลิเคชันทางเลือกฟรีจากปัญหาที่พวกเขาเคยประสบกับ Ethereum

แม้ว่า Swipe จะสนับสนุนการพัฒนา Venus Protocol แต่ก็ไม่มีโทเค็น XVS ล่วงหน้าสำหรับนักพัฒนาหรือผู้ก่อตั้ง ด้วยเหตุนี้ผู้ถือ XVS จึงสามารถควบคุมโปรโตคอลและโทเค็นได้อย่างสมบูรณ์

Venus Protocol กำหนดกฎใหม่ตามการตั้งค่าของชุมชน ตัวอย่างเช่น การอัปเกรด Venus V2 รวมบทลงโทษการชำระบัญชี VAI ที่สูงขึ้น นอกจากนี้ยังแนะนำค่าธรรมเนียมสำหรับการสร้างเหรียญกษาปณ์ VAI และการถอนแพลตฟอร์ม ซึ่งทั้งสองอย่างนี้ถูกเพิ่มเข้าไปในคลังสำรองของ Venus Reserves นอกจากนี้ การอัปเกรดยังรวมถึงการปล่อยเหรียญรางวัล Venus Reward Token (VRT) ให้กับผู้ถือ XVS ปัจจุบันเป็นรางวัล

อะไรที่เป็นไปได้ใน Venus Protocol?

Venus Protocol ช่วยให้ผู้ใช้สามารถยืมและยืมจากกลุ่มสินทรัพย์โดยไม่ได้รับอนุญาต ผู้ใช้ยังสามารถสร้างเหรียญ Stablecoins (VAI) ที่มีสถานะเกินหลักประกันและมีส่วนร่วมในการกำกับดูแลของโปรโตคอล

การให้ยืม

ผู้ใช้สามารถให้ยืมและรับผลตอบแทนที่เปลี่ยนแปลงไปจากสินทรัพย์ที่พวกเขาจัดหา Venus Protocol สร้างกลุ่มของ cryptocurrencies ที่ยืมมาเหล่านี้โดยใช้สัญญาอัจฉริยะและแจกจ่าย vTokens เป็นระยะ ด้วยวิธีนี้ โปรโตคอลจะปลดล็อกมูลค่าที่ไม่ได้ใช้ซึ่งมีอยู่แล้วใน BNB Chain แต่ไม่มีตลาดให้ยืมเช่น Bitcoin และ Litecoin

การยืม

Venus Protocol ใช้ระบบเงินกู้ที่มีหลักทรัพย์ค้ำประกันมากเกินไป ซึ่งกำหนดให้ผู้กู้ต้องนำหลักประกันไปค้ำประกันก่อนทำการกู้ยืม ตัวอย่างเช่น หาก Ethereum มีมูลค่าหลักประกัน 50% ผู้ใช้สามารถยืมได้มากถึง 50% ของมูลค่า ETH ของตนเอง จากนั้นพวกเขาสามารถพูดในอัตราส่วนหลักประกันผ่านกระบวนการกำกับดูแลของโปรโตคอล

อย่างไรก็ตาม ตามรายงานของ Venus Protocol มูลค่าหลักประกันโดยทั่วไปจะอยู่ที่ประมาณ 40% ถึง 75% ผู้ใช้ต้องใช้ความระมัดระวังเพราะหากมูลค่าหลักประกันต่ำเกินไป สถานะของพวกเขาจะถูกชำระบัญชี 

Stablecoins

การสร้างเหรียญและการไถ่ถอน VAI ของ Stablecoin สังเคราะห์นั้นกำหนดไว้ที่ 1 USD แม้ว่าราคาจะยังคงผันผวนตามอุปสงค์และอุปทาน 

ผู้ใช้ Venus Protocol สามารถสร้างเหรียญ Stablecoin โดยใช้หลักประกันที่เหลือจากการฝาก vToken ก่อนหน้านี้ นอกจากนี้ ใครๆ ก็สามารถสร้างเหรียญ Stablecoin ได้โดยไม่ต้องมีหน่วยงานส่วนกลาง และใช้เหรียญ Stablecoin ที่สร้างขึ้นใหม่เพื่อวัตถุประสงค์ต่างๆ เช่น การรับผลตอบแทนจากโครงการ DeFi อื่นๆ

ธรรมาภิบาล

ผู้ใช้ยังสามารถมีอิทธิพลต่ออนาคตของ Venus Protocol โปรโตคอลได้รับการควบคุมอย่างสมบูรณ์โดยชุมชนผ่านโทเค็นการกำกับดูแลXVS ซึ่งเป็นโทเค็น BEP-20 ที่สามารถใช้ในการลงคะแนนเสียง

ผู้ใช้สามารถลงคะแนนในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับโปรโตคอล รวมถึงการปรับปรุง การเพิ่มโทเค็นใหม่ให้กับโปรโตคอล การปรับอัตราดอกเบี้ย และการจองการมอบหมายกำหนดการแจกจ่าย Venus Protocol ยังวางแผนที่จะสร้างผลิตภัณฑ์ที่เรียกว่า Venus Vault ซึ่งจะช่วยให้ผู้ใช้สามารถล็อคโทเค็นการกำกับดูแลเพื่อปรับปรุงความสามารถในการป้องกันความเสี่ยงของโปรโตคอลและกระจายรางวัลการเดิมพัน

อะไรทำให้ Venus Protocol มีเอกลักษณ์เฉพาะตัว

Venus Protocol ช่วยนำบริการให้กู้ยืมทางการเงินทั่วไปมาสู่โปรโตคอลการกระจายอำนาจบนบล็อกเชน แม้ว่าจะไม่ใช่รายแรกที่ทำเช่นนั้น — มีแอปพลิเคชัน DeFi ที่ใช้ Ethereum ซึ่งมีสินทรัพย์มูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ถูกล็อคไว้

อย่างไรก็ตาม แอปพลิเคชันเหล่านี้มีจุดบอด เช่น ค่าใช้จ่ายสูง ความเร็วเครือข่ายต่ำ และการไม่มีสกุลเงินดิจิทัลจากบล็อกเชนอื่นๆ (เช่น XRP และ Litecoin) Venus Protocol แตกต่างจากโปรโตคอลตลาดเงินอื่น ๆ ตรงที่อนุญาตให้ใช้หลักประกันที่ให้มาไม่เพียงสำหรับการกู้ยืมเท่านั้น แต่ยังสำหรับการสร้างเหรียญStablecoins อีกด้วย

นอกจากนี้ ผู้ใช้ยังสามารถได้รับผลตอบแทนจากเหรียญกษาปณ์ ซึ่งตรงข้ามกับโปรโตคอลอื่น ๆ ที่ล็อคโทเค็นดังกล่าวไว้ในสัญญาอัจฉริยะ โดยไม่มีผลประโยชน์ใด ๆ จากสินทรัพย์อ้างอิง Venus Protocol ขจัดความจำเป็นในการลบทรัพย์สินของตนเองออกจากตลาดเงินเพื่อสร้างเหรียญ Stablecoin

Stablecoins สังเคราะห์ของ Venus Protocol ไม่เหมือนกับ Stablecoin ที่โดดเด่นหลายตัว ไม่ได้รับการสนับสนุนจากสินทรัพย์ทางการเงินแบบดั้งเดิมหรือคำสั่ง แต่โดยตะกร้าของสกุลเงินดิจิตอลอื่น ๆ ยิ่งไปกว่านั้น BNB Chain ยังทำธุรกรรมได้รวดเร็วและต้นทุนต่ำในขณะที่ให้บริการเครือข่ายของโทเค็นแบบรวมและสภาพคล่อง

ปิดความคิด

Venus Protocol รวมตลาดเงินและการสร้าง Stablecoin ไว้ในโปรโตคอลเดียวกัน ซึ่งจะเป็นประโยชน์ต่อระบบนิเวศของการเข้ารหัสลับโดยการปลดล็อกหลักประกัน นอกจากนี้ ความเร็วของ BNB Chain และต้นทุนการทำธุรกรรมที่ต่ำยังเปิดผลิตภัณฑ์ทางการเงินเหล่านี้ให้กับใครก็ตามที่เป็นเจ้าของกระเป๋าเงินดิจิตอล ตอนนี้ ผู้คนทั่วโลกสามารถยืมต่อ รับดอกเบี้ย และจัดหาหลักประกัน เช่นเดียวกับโรงกษาปณ์ Stablecoin ตามความต้องการ

สร้างบัญชี Binance ของคุณ

สมัครเข้าใช้งานเพื่อซื้อขายบิทคอยน์และสกุลเงินดิจิทัล >>  www.binance.com

วิธีการสมัครได้ที่และการยืนยันตัวตน รีวิวขั้นตอนการสมัคร Binance Exchange และขั้นตอนการ Verify

ที่มา https://www.binance.com/