สิ่งที่ต้องพิจารณาเมื่อสร้างพอร์ตการลงทุน

• การลงทุนอาจเป็นวิธีที่ดีในการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว แต่การคิดไม่ออกว่าจะเริ่มต้นอย่างไรในฐานะผู้เริ่มต้นอาจเป็นเรื่องที่น่าหวาดหวั่น 

• การสร้างพอร์ตการลงทุนส่วนบุคคลเป็นขั้นตอนสำคัญในการบรรลุเป้าหมายทางการเงิน และต้องมีการวางแผนอย่างรอบคอบและพิจารณาปัจจัยหลายประการ รวมถึงลักษณะของเป้าหมายเหล่านี้และการยอมรับความเสี่ยง 

  Advertisement

• การตรวจสอบและปรับพอร์ตอย่างสม่ำเสมอเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อรักษาการจัดสรรสินทรัพย์ที่นักลงทุนต้องการ

พอร์ตการลงทุนคืออะไร?

พอร์ตการลงทุนของแต่ละคนคือการรวบรวมสินทรัพย์ที่พวกเขาเป็นเจ้าของ รวมถึงหุ้น พันธบัตร และสกุลเงินดิจิตอล

การลงทุนอาจเป็นวิธีที่ดีในการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว แต่การหาวิธีเริ่มต้นนั้นยากเกินความสามารถ นี่เป็นเรื่องจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อตัวเลือกการลงทุนที่ใหม่กว่าเช่น cryptocurrencies ถูกรวมเข้าด้วยกัน 

การสร้างพอร์ตการลงทุนส่วนบุคคลเป็นขั้นตอนสำคัญในการบรรลุเป้าหมายทางการเงิน และต้องมีการวางแผนอย่างรอบคอบและพิจารณาปัจจัยบางประการ ลองมาดูข้อควรพิจารณาที่สำคัญบางประการที่เกี่ยวข้องกับการสร้างพอร์ตการลงทุนส่วนบุคคล

สร้างบัญชี Binance ของคุณ

สมัครเข้าใช้งานเพื่อซื้อขายบิทคอยน์และสกุลเงินดิจิทัล >>  www.binance.com

วิธีการสมัครได้ที่และการยืนยันตัวตน รีวิวขั้นตอนการสมัคร Binance Exchange และขั้นตอนการ Verify

การประเมินการยอมรับความเสี่ยงในการวางแผนผลงาน

การยอมรับความเสี่ยงหมายถึงความเต็มใจและความสามารถของนักลงทุนในการทนต่อการขาดทุน สำหรับผู้เริ่มต้น นี่หมายถึงการคำนึงถึงข้อพิจารณาต่างๆ เช่น เป้าหมายสุดท้าย สถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบัน และความเข้าใจในผลิตภัณฑ์การลงทุน รวมถึงปัจจัยอื่นๆ

การกำหนดเป้าหมาย

ขั้นตอนแรกที่นักลงทุนสามารถทำได้เพื่อกำหนดความเสี่ยงที่ยอมรับได้คือการกำหนดเป้าหมายทางการเงิน ตัวอย่างเช่น เป้าหมายการลงทุนระยะยาวทั่วไปอาจรวมถึงการออมเพื่อการเกษียณหรือสร้างความมั่งคั่งให้กับลูกหลานในอนาคต ในขณะที่เป้าหมายระยะสั้นอาจรวมถึงการซื้อรถยนต์หรือการศึกษาต่อในระดับที่สูงขึ้นในอนาคตอันใกล้

เป้าหมายเหล่านี้อาจมีผลกระทบต่อการบริหารความเสี่ยงและการยอมรับได้ เนื่องจากเป้าหมายทางการเงินอาจกำหนดขอบเขตเวลาของนักลงทุน ซึ่งเป็นระยะเวลาที่พวกเขาวางแผนที่จะถือครองสินทรัพย์ของตนก่อนที่จะนำเงินมาลงทุน 

ยิ่งระยะเวลานานเท่าใด ความเสี่ยงที่นักลงทุนอาจต้องรับก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น เนื่องจากผลตอบแทนในระยะยาวอาจถ่วงดุลกับการลดลงของราคาในระยะสั้น การเข้าสู่ตลาดด้วยระยะเวลาที่สั้นลง เช่น การวางแผนซื้อบ้านในอีก 2 ปี หมายความว่าการสูญเสียเงินทุนส่วนหนึ่งไปกับความผันผวนของราคาในระยะสั้นอาจทำให้เป้าหมายนี้กลับมามีนัยสำคัญได้

สถานการณ์ทางการเงินและภาระผูกพันในปัจจุบัน

การตระหนักถึงภาระผูกพันทางการเงินในปัจจุบันอย่างถ่องแท้สามารถช่วยกำหนดจำนวนเงินที่นักลงทุนสามารถลงทุนได้โดยไม่สูญเสียความสามารถในการชำระบิล หนี้สิน และค่าใช้จ่ายที่จำเป็นอื่นๆ

ตัวอย่างเช่น บุคคลที่มีรายได้มั่นคง และกองทุนฉุกเฉินที่สามารถครอบคลุมค่ารักษาพยาบาล การตกงาน หรือการซ่อมแซมบ้านอาจเต็มใจที่จะลงทุนที่มีความเสี่ยงมากกว่า เช่น สกุลเงินดิจิทัล กองทุนฉุกเฉินที่แนะนำโดยทั่วไปเพียงพอที่จะครอบคลุมภาระผูกพันทางการเงินของแต่ละบุคคลสำหรับเวลาโดยประมาณที่พวกเขาอาจต้องหางานใหม่ในอุตสาหกรรมและความเชี่ยวชาญเฉพาะทาง

ในทางกลับกัน คนที่ยังไม่ได้ออมเงินสำหรับกรณีฉุกเฉินอาจต้องพิจารณาการผสมผสานการลงทุนที่มีเงินสดจำนวนมาก เพื่อไม่ให้เกิดความล้มเหลวที่ไม่คาดคิดส่งผลให้ต้องเลิกขายสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งอาจก่อให้เกิดการขาดทุนได้

ทำความเข้าใจกับสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ ในขณะที่ลงทุน

อีกปัจจัยหนึ่งที่นักลงทุนอาจต้องพิจารณาเมื่อทำการตัดสินใจเกี่ยวกับความเสี่ยงคือความรู้และประสบการณ์เกี่ยวกับสินทรัพย์ที่พวกเขาวางแผนจะเพิ่มในพอร์ตโฟลิโอ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากสิ่งนี้เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล ตัวอย่างเช่น หากพวกเขามีความเข้าใจที่ดีเกี่ยวกับตลาด crypto และวิธีการทำงานของ crypto wallets พวกเขาอาจรู้สึกสบายใจมากขึ้นในการรับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนนี้ 

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนที่ยังใหม่กับ crypto อาจต้องการเริ่มต้นด้วยเงินทุนที่น้อยลงและเพิ่มการถือครองเนื่องจากพวกเขารู้สึกสบายใจกับตลาดและความผันผวนที่มาพร้อมกับมัน

การวางกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์เพื่อพอร์ตการลงทุนที่สมดุล

การจัดสรรสินทรัพย์เป็นกระบวนการของการแบ่งการลงทุนออกเป็นประเภทสินทรัพย์ต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร เงินสด และการลงทุนทางเลือก เช่น สกุลเงินดิจิทัล การสร้างความสมดุลที่เหมาะสมอาจทำให้นักลงทุนบรรลุเป้าหมายได้ 

โดยทั่วไปแล้ว นักลงทุนอนุรักษ์นิยมอาจเลือกที่จะมีพันธบัตรและเงินสดในพอร์ตการลงทุนในเปอร์เซ็นต์ที่สูงกว่า ในขณะที่นักลงทุนที่มีระยะเวลานานอาจเลือกที่จะมีหุ้นและสินทรัพย์ดิจิทัลในสัดส่วนที่สูงกว่า สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าการจัดสรรสินทรัพย์ไม่ใช่การตัดสินใจเพียงครั้งเดียว และอาจต้องปรับเปลี่ยนเมื่อเวลาผ่านไป เนื่องจากเป้าหมายการลงทุนและการเปลี่ยนแปลงการยอมรับความเสี่ยง

ตัวอย่างเช่น นักลงทุนที่มีเงินสดสำรองจำนวนมากอาจจัดสรร 70% ของเงินทุนของตนให้กับหุ้น 20% สำหรับพันธบัตร และ 10% เป็นเงินสด การเลือกจัดสรรพอร์ต 70% ให้กับหุ้นอาจถือว่ามีความเสี่ยง ถึงกระนั้น หากนักลงทุนรายนี้สามารถครอบคลุมค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดด้วยเงินสดสำรอง 10% ของพวกเขา พวกเขาอาจรู้สึกสบายใจที่จะรับความเสี่ยงนี้

อีกทางหนึ่ง คนที่ใกล้เกษียณอาจเลือกที่จะถือพันธบัตรและเงินสดมากขึ้น ในขณะที่จัดสรรส่วนเล็กน้อยของการถือครองให้กับหุ้นและคริปโต หากเงินสดของพวกเขาสามารถครอบคลุมค่าใช้จ่ายในวัยเกษียณได้ พวกเขาสามารถถือเงินส่วนน้อยไว้ในสินทรัพย์ที่เสี่ยงกว่าได้

วิธีกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ

พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายช่วยให้นักลงทุนสามารถรับมือกับราคาที่ลดลงของหุ้นแต่ละตัวและสกุลเงินดิจิทัลได้ นักลงทุนอาจเลือกที่จะลดความเสี่ยงของการสูญเสียเนื่องจากการกระจุกตัวของการลงทุนในพื้นที่ทางภูมิศาสตร์หรือภาคส่วนเดียว โดยการกระจายการลงทุนไปยังประเภทสินทรัพย์ ภาคส่วน และภูมิภาคต่างๆ

นักลงทุนสามารถกระจายความเสี่ยงโดยการลงทุนในกองทุนรวมหรือกองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (ETFs) แต่โปรดทราบว่าการกระจายความเสี่ยงไม่ได้รับประกันผลกำไรหรือป้องกันการขาดทุนในตลาดที่ถดถอย แม้จะเป็นกลยุทธ์ที่ดี แต่ก็ไม่ไร้ความเสี่ยง

กองทุนรวมและ ETF อาจเหมาะสมกว่าสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยง เนื่องจากสถาบันการเงินที่ได้รับการรับรองจะเลือกกลุ่มหุ้นและหุ้นที่รวมอยู่ในกองทุนเหล่านี้ ดัชนี S&P 500 และ FTSE 100 เป็นตัวอย่างที่สำคัญของกองทุนที่นำเสนอวิธีการแบบไม่ต้องลงมือปฏิบัติ นักลงทุนสามารถจัดสรรเงินเดือนส่วนหนึ่งเพื่อซื้อสินค้าเหล่านี้ในแต่ละเดือน

หากนักลงทุนต้องการกระจายความเสี่ยงโดยเลือกการลงทุนของตนเอง มีผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลายให้เลือก รวมถึงหุ้นรายตัว พันธบัตร และเงินดิจิตอล จำเป็นต้องทำการวิจัยอย่างละเอียดถี่ถ้วนและทำความเข้าใจกับความเสี่ยงและการวิจัยที่อาจเกิดขึ้นของการลงทุนแต่ละรายการ เครื่องมือเช่น Morningstar, Bloomberg และ CoinMarketCap เป็นจุดเริ่มต้นที่ดี

วิธีตรวจสอบและปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของคุณ

การสร้างพอร์ตการลงทุนส่วนบุคคลไม่ใช่เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นเพียงครั้งเดียว อาจเป็นกระบวนการต่อเนื่องที่ต้องมีการตรวจสอบและปรับเปลี่ยนเป็นประจำ นักลงทุนอาจต้องปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนเป็นระยะเพื่อรักษาการจัดสรรสินทรัพย์ที่ต้องการ 

นักลงทุนอาจต้องปรับพอร์ตการลงทุนหากเป้าหมายการลงทุนหรือความเสี่ยงที่ยอมรับได้เปลี่ยนไป สมมติว่านักลงทุนมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายซึ่งประกอบด้วยหุ้น 60% พันธบัตร 30% และเงินสด 10% หลังจากพบว่าตัวเองอยู่ในสถานการณ์ทางการเงินที่ดีขึ้น ตอนนี้พวกเขาอาจยอมรับความ เสี่ยงได้สูงขึ้นและเต็มใจที่จะรับความเสี่ยงเพิ่มเติมในการลงทุนเพื่อแสวงหาผลตอบแทน ที่มากขึ้น สมมติว่านักลงทุนได้ทำการวิจัยแล้ว พวกเขาอาจปรับพอร์ตโฟลิโอให้ถือเงินสดน้อยลงและมีbitcoin มาก ขึ้น ด้วยการเพิ่ม การถือครอง bitcoin พวกเขากำลังเพิ่มศักยภาพในการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น โดยรับความเสี่ยงมากขึ้นในการทำเช่นนั้น

ในทางกลับกัน การปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโออาจเกี่ยวข้องกับการปล่อยสินทรัพย์ที่เสี่ยงกว่าเพื่อหันไปใช้ตัวเลือกที่ระมัดระวังมากขึ้น ตัวอย่างเช่น นักลงทุนที่ใกล้เกษียณอาจยอมทิ้งการลงทุนที่เสี่ยงกว่าของตนไปบางส่วน โดยถือพันธบัตรและเงินสดไว้

โปรดทราบว่าการปรับพอร์ตโฟลิโอตามความเสี่ยงเป็นการตัดสินใจส่วนบุคคลที่ควรพิจารณาอย่างรอบคอบและสอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินและกลยุทธ์การลงทุน สิ่งสำคัญคือต้องทบทวนและปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอเป็นประจำเมื่อเป้าหมายใกล้เข้ามา

ปิดความคิด

การสร้างพอร์ตการลงทุนส่วนบุคคลเป็นกระบวนการที่ซับซ้อนซึ่งต้องใช้เวลา ความอดทน และการมองสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันและที่คาดหวังของแต่ละคนอย่างตรงไปตรงมา ไม่มีวิธีใดที่เหมาะกับทุกคนในการสร้างพอร์ตการลงทุน 

ในขณะที่ค้นคว้าเกี่ยวกับสินทรัพย์ที่เหมาะสมในการถือครอง นักลงทุนรายใหม่จำเป็นต้องคำนึงถึงความเสี่ยงที่ยอมรับได้อยู่ตลอดเวลา และหลีกเลี่ยงกูรูทางการเงินที่อาจชักชวนการลงทุนหรือพอร์ตการลงทุนเฉพาะเจาะจงที่ให้ผลตอบแทนทางดาราศาสตร์ที่มีแนวโน้มสูงโดยมีความเสี่ยงน้อยที่สุด กระบวนการนี้อาจใช้เวลา แต่นักลงทุนรายใหม่อาจมั่นใจในความสามารถในการจัดการพอร์ตโฟลิโอของตนมากขึ้น

สร้างบัญชี Binance ของคุณ

สมัครเข้าใช้งานเพื่อซื้อขายบิทคอยน์และสกุลเงินดิจิทัล >>  www.binance.com

วิธีการสมัครได้ที่และการยืนยันตัวตน รีวิวขั้นตอนการสมัคร Binance Exchange และขั้นตอนการ Verify

ที่มา https://www.binance.com/