กองทุนดัชนี Crypto คืออะไร? แตกต่างกันอย่างไร?

กองทุนดัชนี crypto ใช้แนวคิดของกองทุนดัชนีแบบดั้งเดิม ซึ่งเป็นเครื่องมือการลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อติดตามประสิทธิภาพของดัชนีตลาดที่กำหนด และแทนที่สินทรัพย์อ้างอิงด้วยโทเค็น crypto แทนหุ้นของบริษัท การทำความเข้าใจกับกองทุนดัชนี crypto ต้องมีความคุ้นเคยกับดัชนีตลาด กล่าวโดยย่อ ดัชนีตลาดคือวิธีการใช้ข้อมูลเพื่อติดตามและวัดประสิทธิภาพของตลาดหุ้นหรือกลุ่มบริษัทที่ระบุและหุ้นที่เกี่ยวข้อง

กองทุนดัชนี crypto ใช้แนวคิดของกองทุนดัชนีแบบดั้งเดิมและแทนที่สินทรัพย์อ้างอิงด้วยโทเค็น cryptocurrency แทนหุ้นของบริษัท อย่างไรก็ตามกองทุนดัชนี Crypto ยังคงเป็นการพัฒนาใหม่ซึ่งมีอยู่น้อยมากในปัจจุบัน

สร้างบัญชี Binance ของคุณ

สมัครเข้าใช้งานเพื่อซื้อขายบิทคอยน์และสกุลเงินดิจิทัล >>  www.binance.com

วิธีการสมัครได้ที่และการยืนยันตัวตน รีวิวขั้นตอนการสมัคร Binance Exchange และขั้นตอนการ Verify

กองทุนดัชนีแบบดั้งเดิมคืออะไร?

ก่อนที่จะดูกองทุนดัชนี crypto ควรทำความเข้าใจพื้นฐานของกองทุนดัชนีแบบดั้งเดิมก่อน ในแง่ที่ง่ายที่สุด กองทุนดัชนีคือพอร์ตการลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อติดตามตะกร้าสินทรัพย์อ้างอิงที่ระบุ 

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง กองทุนดัชนีแบบดั้งเดิมมักถูกอธิบายว่าเป็นประเภทของกองทุนรวมที่มีโครงสร้างเพื่อให้ตรงกับองค์ประกอบและประสิทธิภาพของดัชนีตลาดการเงินนั้นๆ เช่น S&P 500 หรือ Dow Jones Industrial Average

 แต่กองทุนรวมคืออะไร? และดัชนีตลาดการเงินคืออะไร? 

กองทุนรวมเป็นเครื่องมือทางการเงินสำหรับผู้คนในการรวมเงินของพวกเขาเข้าด้วยกันเป็นกองทุนที่มีการจัดการ ซึ่งจากนั้นจะพยายามสร้างผลกำไรให้กับผู้ที่เกี่ยวข้องโดยการลงทุนในสินทรัพย์ เช่น หุ้นและพันธบัตร พอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมได้รับการจัดตั้งขึ้นเพื่อให้ตรงกับวัตถุประสงค์ในการลงทุนที่กำหนดโดยกองทุนและผู้จัดการ 

ในขณะเดียวกัน ดัชนีตลาดเป็นวิธีการใช้ข้อมูลเพื่อติดตามและวัดประสิทธิภาพของตลาดหุ้นหรือส่วนของตลาดหุ้น S&P 500, Dow Jones Industrial Average และ FTSE 100 คือตัวอย่างทั้งหมดของดัชนีตลาด

• S&P 500 ติดตามประสิทธิภาพของหุ้นของบริษัทขนาดใหญ่และสำคัญที่มีการซื้อขายหุ้นสาธารณะ 500 แห่งในสหรัฐอเมริกา

• ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ติดตามประสิทธิภาพของหุ้นของบริษัทที่โดดเด่นเป็นพิเศษ 30 แห่งที่จดทะเบียนในสหรัฐอเมริกา

• FTSE 100 ติดตามประสิทธิภาพของหุ้นของบริษัทที่ใหญ่ที่สุด 100 แห่งตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดในตลาดหลักทรัพย์ลอนดอน  

ดังนั้น ในกรณีของกองทุนดัชนี พอร์ตการลงทุนจะถูกสร้างขึ้นเพื่อเลียนแบบองค์ประกอบของดัชนีตลาดที่ระบุ (ตามที่กองทุนกำหนด) วัตถุประสงค์ของกองทุนคือเพื่อให้สอดคล้องกับประสิทธิภาพของดัชนีตลาดโดยรวม

ในการเปรียบเทียบ กองทุนรวมคือที่ที่ผู้จัดการกองทุนออกแบบพอร์ตโฟลิโอตามมุมมองของพวกเขาเกี่ยวกับสิ่งที่จะลงทุนอย่างจริงจัง เป้าหมายคือการทำผลงานให้ดีกว่าตลาด

ข้อดีและข้อเสียของกองทุนดัชนีแบบดั้งเดิม

กองทุนดัชนีเป็นที่รู้จักกันว่าเป็นกลยุทธ์การลงทุนแบบพาสซีฟที่ให้ผลตอบแทนสอดคล้องกับตลาดหุ้นในวงกว้าง เป้าหมายไม่ใช่เพื่อเอาชนะการเคลื่อนไหวของตลาด แต่เพียงเพื่อจำลองการเคลื่อนไหวของดัชนีตลาด การศึกษาแสดงให้เห็นว่ากองทุนแบบพาสซีฟมีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดีกว่ากองทุนแบบแอคทีฟในระยะยาว

ด้วยเหตุนี้ ข้อดีหลักอย่างหนึ่งของกองทุนดัชนีก็คือพวกเขาคิดว่าจะให้ผลลัพธ์ระยะยาวที่ดีกว่าเมื่อเทียบกับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ตัวอย่างเช่น ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีของ S&P 500 จากปี 1957 (เมื่อดัชนีขยายครอบคลุมหุ้น 500 ตัวเป็นครั้งแรก) จนถึงสิ้นปี 2021 คือ 11.88% 

กองทุนดัชนียังกระจายพอร์ตการลงทุนเนื่องจากโดยทั่วไปประกอบด้วยส่วนเล็ก ๆ ของทุก ๆ บริษัท ในดัชนี ซึ่งหมายความว่าการลงทุนของคุณไม่ได้ขึ้นอยู่กับความสำเร็จของบริษัทเดียว แต่ติดตามประสิทธิภาพของดัชนีทั้งหมดโดยรวม กล่าวโดยสรุปคือ กองทุนดัชนีให้ความเสี่ยงในตลาดที่กว้างขึ้น 

นอกจากนี้ เนื่องจากกองทุนดัชนีเพียงแค่จำลององค์ประกอบของดัชนีที่กำลังติดตาม ส่วนประกอบของพอร์ตโฟลิโอของคุณจึงไม่ค่อยเปลี่ยนแปลง ซึ่งนำไปสู่ต้นทุนการดำเนินงานและการซื้อขายที่ลดลง และค่าธรรมเนียมที่ลดลง

อย่างไรก็ตาม ข้อเสียคือมีความยืดหยุ่นน้อยมาก กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันสามารถทิ้งหุ้นที่มีประสิทธิภาพต่ำได้ และด้วยการจัดการที่ดี จะทำให้มีประสิทธิภาพดีกว่าตลาดที่กว้างขึ้น หากดัชนีร่วงลง กองทุนดัชนีก็จะขาดทุนเช่นกัน ในขณะที่กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันยังสามารถส่งผลกำไรได้ในช่วงขาลง

กองทุนดัชนี Crypto คืออะไร?

ตอนนี้คุณรู้แล้วว่ากองทุนดัชนีแบบดั้งเดิมคืออะไร มันง่ายมากที่จะเข้าใจว่ากองทุนดัชนีคริปโตคืออะไร การพัฒนาจำนวนมากภายใน crypto สามารถเห็นได้จากการอัปเดต Web3 ในตลาดและผลิตภัณฑ์ดั้งเดิม และกองทุนดัชนี crypto ก็ไม่มีข้อยกเว้น เพียงแค่ใช้แนวคิดและโครงสร้างของกองทุนดัชนีแบบดั้งเดิมและแทนที่สินทรัพย์อ้างอิงด้วยโทเค็น cryptocurrency แทนหุ้นและพันธบัตรของบริษัท

ตัวอย่างเช่น: กองทุนดัชนี S&P 500 ลงทุนเงินรวมที่ใส่ไว้ในตะกร้าหุ้นที่เป็นตัวแทนของ 500 บริษัทในดัชนีตลาด S&P 500 ในขณะเดียวกัน กองทุนดัชนีการเข้ารหัสลับจะนำเงินไปลงทุนในตะกร้าของสกุลเงินดิจิทัลที่แตกต่างกัน

พูดง่ายๆ ก็คือ กองทุนดัชนีคริปโตเป็นเครื่องมือการลงทุนที่คุณสามารถลงทุนในกองทุน ซึ่งในทางกลับกัน นำเงินนั้นไปลงทุนในดัชนีเฉพาะของสกุลเงินดิจิตอล ในการทำเช่นนั้น กองทุนดัชนี crypto ให้การเข้าถึงพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์ดิจิทัลที่หลากหลายโดยที่คุณไม่ต้องซื้อโทเค็นแต่ละรายการในกองทุนทีละรายการ

กองทุนดัชนี Crypto แตกต่างกันอย่างไร?

แน่นอนว่าข้อแตกต่างหลักระหว่างกองทุนดัชนีแบบดั้งเดิมและกองทุนดัชนีคริปโตคือประเภทของสินทรัพย์ที่พวกเขาลงทุน 

ความแตกต่างที่สำคัญอีกประการหนึ่งคือตลาด crypto สามารถประสบกับความผันผวนได้มากกว่าตลาดแบบดั้งเดิม ผลที่ได้คือกองทุนดัชนี crypto อาจพบกับการเคลื่อนไหวของราคามากกว่ากองทุนดัชนีแบบดั้งเดิม ดังนั้นผู้ที่ลงทุนในกองทุนดัชนี crypto สามารถทำกำไรได้มากกว่า แต่ก็อาจประสบกับการสูญเสียที่มากกว่าได้เช่นกัน

นอกเหนือจากความเสี่ยงและผลตอบแทนที่สูงขึ้นแล้ว ความแตกต่างอื่นๆ ที่ควรทราบระหว่างกองทุนดัชนีแบบดั้งเดิมและกองทุนดัชนีคริปโตคือจำนวนผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่และความสะดวกในการเข้าถึงขั้นพื้นฐานสำหรับผู้บริโภค กองทุนดัชนีแบบดั้งเดิมมีเป็นร้อยเป็นพัน คอยติดตามดัชนีตลาดทุกประเภท อย่างไรก็ตาม กองทุนดัชนี Crypto ยังคงเป็นการพัฒนาที่ค่อนข้างใหม่ โดยมีน้อยมากในปัจจุบันที่มีให้บริการแก่สาธารณชนทั่วไป

ปิดความคิด

ในขณะที่ crypto ยังคงพัฒนาและเติบโตอย่างต่อเนื่อง มีแนวโน้มว่าเราจะเห็นกองทุนดัชนี crypto เพิ่มมากขึ้นเพื่อเป็นโอกาสในการลงทุนสำหรับผู้ใช้ทุกวัน กองทุนเหล่านี้เป็นที่นิยมในการเทรดแบบดั้งเดิมและเหมาะกับนักเทรดที่หลากหลาย Crypto ยังคงเข้าถึงสถานที่ใหม่ ๆ และดึงดูดผู้ใช้ใหม่ ๆ ดังนั้นผู้ที่ชอบแนวคิดของกองทุนดัชนีการซื้อขายมีแนวโน้มที่จะผลักดันให้กองทุนที่ใช้ crypto กลายเป็นเรื่องธรรมดามากขึ้น

สร้างบัญชี Binance ของคุณ

สมัครเข้าใช้งานเพื่อซื้อขายบิทคอยน์และสกุลเงินดิจิทัล >>  www.binance.com

วิธีการสมัครได้ที่และการยืนยันตัวตน รีวิวขั้นตอนการสมัคร Binance Exchange และขั้นตอนการ Verify

ที่มา https://www.binance.com/