ห้ากลยุทธ์การบริหารความเสี่ยง วิธีการวางแผนจัดการความเสี่ยง 4 วิธี

th-bigbike

2 ปี ago

การบริหารความเสี่ยงเป็นส่วนสำคัญของการลงทุนและการซื้อขายอย่างมีความรับผิดชอบ มันสามารถลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตโฟลิโอของคุณได้หลายวิธี ตัวอย่างเช่น คุณอาจกระจายการลงทุนของคุณ ป้องกันความเสี่ยงจากเหตุการณ์ทางการเงิน หรือใช้คำสั่งหยุดการขาดทุนและทำกำไรง่ายๆ

การลดความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนและผู้ค้าจำนวนมาก แม้ว่าคุณจะยอมรับความเสี่ยงได้สูง คุณก็ยังชั่งน้ำหนักความเสี่ยงของการลงทุนเทียบกับผลตอบแทนในทางใดทางหนึ่ง อย่างไรก็ตาม การบริหารความเสี่ยงยังมีอะไรมากกว่าแค่การเลือกการเทรดหรือการลงทุนที่มีความเสี่ยงน้อยกว่า มีชุดเครื่องมือที่ครอบคลุมสำหรับกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยง ซึ่งหลายชุดเหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นเช่นกัน

สร้างบัญชี Binance ของคุณ

สมัครเข้าใช้งานเพื่อซื้อขายบิทคอยน์และสกุลเงินดิจิทัล >> www.binance.com

วิธีการสมัครได้ที่และการยืนยันตัวตน รีวิวขั้นตอนการสมัคร Binance Exchange และขั้นตอนการ Verify

การบริหารความเสี่ยงคืออะไร?

การจัดการความเสี่ยง เกี่ยวข้องกับ การทำนายและระบุความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนของคุณเพื่อลดความเสี่ยงเหล่านั้น จากนั้นนักลงทุนจะใช้กลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงเพื่อช่วยในการจัดการความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอ ขั้นตอนแรกที่สำคัญอย่างยิ่งคือการประเมินความเสี่ยงในปัจจุบันของคุณ จากนั้นสร้างกลยุทธ์และแผนตามความเสี่ยงเหล่านั้น

กลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงคือแผนและการดำเนินการเชิงกลยุทธ์ที่ผู้ค้าและนักลงทุนใช้หลังจากระบุความเสี่ยงในการลงทุน กลยุทธ์เหล่านี้ช่วยลดความเสี่ยงและสามารถเกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางการเงินที่หลากหลาย เช่น การทำประกันการขาดทุนและกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณไปยังสินทรัพย์ประเภทต่างๆ

นอกเหนือจากแนวปฏิบัติในการจัดการความเสี่ยงที่ใช้งานอยู่ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจพื้นฐานของการวางแผนการจัดการความเสี่ยง มีวิธีการวางแผนหลักสี่วิธีที่คุณควรพิจารณาก่อนเริ่มใช้กลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่เฉพาะเจาะจง เนื่องจากวิธีที่คุณเลือกจะบ่งบอกถึงกลยุทธ์ที่คุณต้องการ

วิธีการวางแผนจัดการความเสี่ยงที่สำคัญ 4 วิธี

การยอมรับ : การตัดสินใจที่จะรับความเสี่ยงในการลงทุนในสินทรัพย์ แต่ไม่ใช้จ่ายเงินเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นนั้นไม่สำคัญ
Transference : การโอนความเสี่ยงของการลงทุนไปยังบุคคลที่สามโดยมีค่าใช้จ่าย
การหลีกเลี่ยง : ไม่ลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยง
การลดลง : ลดผลกระทบทางการเงินของการลงทุนที่มีความเสี่ยงโดยการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ ซึ่งอาจอยู่ในประเภทสินทรัพย์เดียวกัน หรือแม้แต่ข้ามอุตสาหกรรมและสินทรัพย์

เหตุใดกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงจึงมีความสำคัญในการเข้ารหัสลับ

เป็นที่ทราบกันทั่วไปว่า crypto เป็นประเภทสินทรัพย์ เป็นหนึ่งในการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงสำหรับนักลงทุนทั่วไป ราคาได้รับการพิสูจน์แล้วว่ามีความผันผวนโครงการสามารถพังได้ในชั่วข้ามคืน และเทคโนโลยีที่อยู่เบื้องหลังบล็อคเชนอาจเป็นเรื่องท้าทายสำหรับผู้มาใหม่ในการทำความเข้าใจ

เมื่อ crypto เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็ว จำเป็นต้องใช้แนวทางปฏิบัติและกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่ดีเพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น นี่เป็นขั้นตอนสำคัญในการเป็นเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จและมีความรับผิดชอบ

กลยุทธ์ #1: พิจารณากฎ 1%

กฎ 1% เป็นกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงอย่างง่ายที่ห้ามเสี่ยงมากกว่า 1% ของเงินทุนทั้งหมดของคุณในการลงทุนหรือการค้า หากคุณมีเงินลงทุน $10,000 และต้องการปฏิบัติตามกฎ 1% มีสองสามวิธีในการดำเนินการดังกล่าว

หนึ่งในนั้นคือการซื้อ bitcoin มูลค่า 10,000 ดอลลาร์ (BTC) และตั้งค่าคำสั่งหยุดการขาดทุนหรือหยุดการจำกัดเพื่อขายที่ 9,900 ดอลลาร์ ที่นี่ คุณจะตัดการขาดทุนของคุณที่ 1% ของเงินลงทุนทั้งหมดของคุณ ($100)

คุณยังสามารถซื้ออีเธอร์ (ETH) มูลค่า $100 โดยไม่ต้องตั้งค่าคำสั่งหยุดการขาดทุน เนื่องจากคุณจะสูญเสียสูงสุดเพียง 1% ของเงินทุนทั้งหมดของคุณหากราคาของ ETH ลดลงเหลือ 0 กฎ 1% ไม่ได้ ส่งผลต่อขนาดการลงทุนของคุณ แต่จำนวนเงินที่คุณยินดีจะเสี่ยงในการลงทุน

กฎ 1% มีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับผู้ใช้ crypto เนื่องจากความผันผวนของตลาด อาจเกิดความโลภได้ง่าย และนักลงทุนบางคนอาจลงทุนมากเกินไปในการลงทุนครั้งเดียว และอาจขาดทุนอย่างหนักโดยคาดหวังว่าโชคของพวกเขาจะพลิกผัน

กลยุทธ์ #2: ตั้งค่าจุดหยุดการขาดทุนและจุดทำกำไร

คำสั่งหยุดการขาดทุนกำหนดราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าสำหรับสินทรัพย์ซึ่งสถานะจะปิด ราคาหยุดถูกกำหนดให้ต่ำกว่าราคาปัจจุบัน และเมื่อถูกกระตุ้น จะช่วยป้องกันการสูญเสียเพิ่มเติม คำสั่ง Take-profit ทำงานในทิศทางตรงกันข้าม โดยตั้งราคาที่คุณต้องการปิดสถานะและล็อคกำไรไว้

คำสั่ง Stop-loss และ Take-profit ช่วยให้คุณจัดการความเสี่ยงได้สองวิธี ประการแรก สามารถตั้งค่าล่วงหน้าและจะดำเนินการโดยอัตโนมัติ ไม่จำเป็นต้องพร้อมให้บริการทุกวันตลอด 24 ชั่วโมง และคำสั่งซื้อที่ตั้งไว้ล่วงหน้าของคุณจะถูกเรียกใช้หากราคามีความผันผวนเป็นพิเศษ สิ่งนี้ยังช่วยให้คุณกำหนดขีดจำกัดที่เป็นจริงสำหรับการขาดทุนและกำไรที่คุณรับได้

เป็นการดีกว่าที่จะกำหนดขีดจำกัดเหล่านี้ไว้ล่วงหน้าแทนที่จะทำในช่วงเวลาร้อนระอุ แม้ว่าจะเป็นเรื่องแปลกที่จะคิดว่าคำสั่งขายทำกำไรเป็นส่วนหนึ่งของการบริหารความเสี่ยง แต่คุณไม่ควรลืมว่ายิ่งคุณรอที่จะทำกำไรนานเท่าใด ตลาดก็จะยิ่งมีความเสี่ยงสูงที่จะตกลงอีกครั้งในขณะที่รอการกลับหัวกลับหางเพิ่มเติม

กลยุทธ์ #3: กระจายความเสี่ยงและป้องกันความเสี่ยง

การกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นหนึ่งในเครื่องมือพื้นฐานและได้รับความนิยมมากที่สุดในการลดความเสี่ยงในการลงทุนโดยรวมของคุณ พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายจะไม่ลงทุนมากเกินไปในสินทรัพย์หรือประเภทสินทรัพย์ใด ๆ ช่วยลดความเสี่ยงของการขาดทุนอย่างหนักจากสินทรัพย์หรือสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่ง ตัวอย่างเช่น คุณอาจถือเหรียญและโทเค็นต่างๆ มากมาย รวมทั้งจัดหาสภาพคล่องและเงินกู้

การป้องกันความเสี่ยงเป็นกลยุทธ์ขั้นสูงขึ้นเล็กน้อยเพื่อป้องกันกำไรหรือลดการขาดทุนโดยการซื้อสินทรัพย์อื่น โดยปกติแล้ว สินทรัพย์เหล่านี้มีความสัมพันธ์แบบผกผัน การกระจายความเสี่ยงอาจเป็นรูปแบบหนึ่งของการป้องกันความเสี่ยง แต่บางทีตัวอย่างที่รู้จักกันดีที่สุดคือฟิวเจอร์ส

สัญญาซื้อขายล่วงหน้าช่วยให้คุณสามารถล็อคราคาของสินทรัพย์ ณ วันที่ในอนาคตได้ ตัวอย่างเช่น ลองนึกภาพว่าคุณเชื่อว่าราคาของ bitcoin จะร่วงลง ดังนั้นคุณจึงตัดสินใจป้องกันความเสี่ยงนี้และเปิดสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อขาย BTC ในราคา 20,000 ดอลลาร์ในสามเดือน หากราคาของ bitcoin ตกลงไปที่ $15,000 ในสามเดือนต่อมา คุณจะได้กำไรจากตำแหน่งฟิวเจอร์สของคุณ

เป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การจดจำว่าสัญญาฟิวเจอร์สได้รับการชำระทางการเงิน และคุณไม่จำเป็นต้องส่งมอบเหรียญจริง ในกรณีนี้ บุคคลที่อยู่อีกฝั่งของสัญญาของคุณจะจ่ายเงินให้คุณ $5,000 (ส่วนต่างระหว่างราคาสปอตและราคาฟิวเจอร์ส) และคุณจะได้ป้องกันความเสี่ยงที่ราคาของ bitcoin จะลดลง

ดังที่ได้กล่าวไว้ โลกของ crypto นั้นผันผวน อย่างไรก็ตาม ยังมีโอกาสที่จะกระจายการลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์นี้และใช้โอกาสในการป้องกันความเสี่ยง การกระจายความเสี่ยงใน crypto มีความสำคัญมากกว่าในตลาดการเงินแบบดั้งเดิมที่มีความผันผวนน้อยกว่า

กลยุทธ์ #4: เตรียมกลยุทธ์การออกให้พร้อม

การมีกลยุทธ์การออกเป็นวิธีที่ง่ายแต่มีประสิทธิภาพในการลดความเสี่ยงของการขาดทุนอย่างหนัก โดยทำตามแผน คุณสามารถทำกำไรหรือตัดขาดทุน ณ จุดที่กำหนดไว้ล่วงหน้า

บ่อยครั้ง มันเป็นเรื่องง่ายที่อยากจะเดินหน้าต่อไปเมื่อทำกำไรหรือเชื่อมั่นในสกุลเงินดิจิทัลมากเกินไปแม้ว่าราคาจะลดลงก็ตาม การจมอยู่กับโฆษณาเกินจริง ลัทธิสูงสุด หรือชุมชนการค้าอาจทำให้การตัดสินใจของคุณขุ่นมัวได้

วิธีหนึ่งในการใช้กลยุทธ์ทางออกให้สำเร็จคือการใช้คำสั่งจำกัด คุณสามารถตั้งค่าให้ทริกเกอร์โดยอัตโนมัติที่ราคาจำกัดของคุณ ไม่ว่าคุณจะต้องการทำกำไรหรือตั้งค่าการขาดทุนสูงสุด

กลยุทธ์ #5: ทำวิจัยของคุณเอง (DYOR)

DYOR เป็นกลยุทธ์การลดความเสี่ยงที่สำคัญสำหรับนักลงทุนในยุคอินเทอร์เน็ต การทำวิจัยของคุณเองทำได้ง่ายกว่าที่เคย ก่อนที่จะลงทุนในโทเค็น เหรียญ โครงการ หรือสินทรัพย์อื่นๆ คุณต้องตรวจสอบสถานะของคุณให้ดีเสียก่อน สิ่งสำคัญคือคุณต้องตรวจสอบข้อมูลที่จำเป็นเกี่ยวกับโครงการ เช่น สมุดปกขาว โทเค็นโนมิกส์ ความร่วมมือ แผนงาน ชุมชน และปัจจัยพื้นฐาน อื่น ๆ

อย่างไรก็ตาม ข้อมูลที่ผิดแพร่กระจายอย่างรวดเร็ว และใครก็ตามสามารถส่งความคิดเห็นของตนทางออนไลน์เพื่อเป็นข้อเท็จจริงได้ เมื่อทำการวิจัย ให้พิจารณาว่าคุณได้รับข้อมูลมาจากที่ใดและบริบทที่นำเสนอ ชิลลิงเป็นเรื่องธรรมดา และโครงการหรือนักลงทุนสามารถเผยแพร่ข่าวเท็จ ลำเอียง หรือข่าวประชาสัมพันธ์ได้ราวกับว่ามันจริงใจและเป็นข้อเท็จจริง

ปิดความคิด

ด้วยกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยง 5 ข้อที่ระบุไว้ คุณจะมีชุดเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพเพื่อช่วยลดความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอของคุณ แม้แต่การใช้วิธีง่ายๆ ที่ครอบคลุมพื้นที่ส่วนใหญ่ก็จะช่วยให้คุณลงทุนได้อย่างมีความรับผิดชอบมากขึ้น ในตอนท้ายของมาตราส่วนอื่น ๆ มีศักยภาพในการสร้างแผนการจัดการความเสี่ยงด้วยกลยุทธ์เชิงลึกขั้นสูง